【実体験】AIが怖かった税理士が90日で得たもの

3ヶ月前、クライアントに「それ、ChatGPTでできるよ？」と言われて、手が震えました。

冗談じゃなく、本当に震えたんです。帰りの電車で「税理士 AI 代替」って検索して、出てきた記事を読むたびに胃が重くなって。

でも今、この記事を書いている私は、あの頃とはまったく違う働き方をしています。月次対応にかけていた時間は20時間から3時間に減りました。空いた時間で始めた顧問先へのコンサル提案で、新規契約も増えています。

90日間で何が変わったのか。正直に、全部書きます。

【Before】AIが怖くて眠れなかった頃の私

3ヶ月前の私のスケジュール、今見返すとゾッとします。

毎月の記帳チェックに1社あたり約2時間。担当している顧問先が10社あるので、それだけで月20時間。報告書の作成にもう10時間。合計30時間以上が、ルーティン作業で消えていました。

そんな中、X（Twitter）で「freeeのAIエージェントで仕訳が自動化された」「Claudeで月次レポートのドラフトが5分で出る」という投稿が流れてくるようになって。

正直、見たくなかったです。「これが当たり前になったら、私の仕事って何が残るんだろう」って。

でも一番怖かったのは、自分だけが取り残される未来でした。業界のAI導入率は2026年時点で約80%を超えているという調査もあって、もう「使わない」という選択肢はないんだと気づいたんです。

【転機】「とりあえず1つだけ試す」と決めた日

きっかけは、同業の税理士さんのnote記事でした。「AIエージェントで記帳チェックが2時間から30分になった」という内容で、具体的な手順まで書いてあったんです。

それを読んで思いました。「全部を一気に変える必要はない。まず1つだけ試してみよう」と。

私が最初に手を出したのは、Claude Pro（月額約3,000円）でした。理由は単純で、日本語の長文が自然だったから。税法の条文を貼り付けて「この規定のポイントを3つに要約して」と聞くところから始めました。

最初のプロンプトはこんな感じです👀

「以下の税制改正内容を、顧問先に説明する想定で、専門用語を使わずに3つのポイントにまとめてください」

出てきた要約を見て、驚きました。自分が1時間かけて作っていた説明資料の下書きが、ほぼ3分で出てきたんです。

【After】90日後の変化を数字で振り返る

90日間で段階的にツールを増やしていきました。結果をまとめます。

使っているツール

• Claude Pro：税法リサーチ、顧問先への説明資料ドラフト、メール下書き
• ChatGPT Plus：節税シミュレーションの壁打ち、議事録の要約
• freee会計（AI機能）：レシート撮影からの自動仕訳、記帳チェックの効率化

月額コストは3つ合わせて約9,000円。正直、安すぎると思っています。

時間の変化

• 記帳チェック：1社2時間 → 約20分（freee AI＋目視確認）
• 月次報告書ドラフト：1社1時間 → 約10分（Claude Proで下書き → 修正）
• 税制改正の情報整理：月5時間 → 約40分（Claudeで要約 → 自分で確認）
• 月のルーティン合計：約30時間 → 約7時間

月23時間が空いたんです。これ、ほぼ丸3日分の労働時間ですよ。

仕事内容の変化

空いた時間で何をしているかというと、顧問先への提案型コンサルティングです。

「御社の場合、この制度を使えば来期の税負担を○万円減らせる可能性があります」という提案を、以前は時間がなくてできなかった。今は月に2〜3件、しっかり資料を作って提案できるようになりました。

結果として、顧問料の単価も見直しが進んでいます。「ここまでやってくれるなら」と言っていただけるケースが増えました。

【学び】90日で分かった3つのこと

この90日間で痛感したことを3つ、シェアさせてください。

① AIは「代替」じゃなくて「増幅器」だった

最初は「仕事を奪われる」と思っていました。でも実際は、AIがルーティンを巻き取ってくれたおかげで、人間にしかできない仕事に集中できるようになったんです。クライアントの顔を見て話す時間が増えた。これはAIにはできないことです。

X上でも、AI時代だからこそ「対面訪問や雑談で心の距離を縮める」ことの重要性を発信している税理士さんがいて、深く共感しました。

② 「最終判断は人間」は絶対に崩さない

AIが出した仕訳や要約を、そのまま使ったことは一度もありません。必ず自分の目で確認しています。実際、AIが税理士試験を解いた検証では正答率59/100点というデータもあって、まだ人間のチェックは必須です。

「AIだけで申告書を作った」というクライアントの話がX上でバズっていましたが、データの裏付けがなければ税理士として検証できないのが現実。ここは譲れないラインです。

③ 始めるハードルは思ったより低い

最初の1週間でやったことは、Claude Proに登録して、税制改正の要約を1本頼んだだけ。それで「あ、これ使えるな」と分かったら、次のステップに進めました。

今は国の「デジタル化・AI導入補助金」（最大450万円）もあるので、事務所規模で導入する場合もコストの壁は下がっています。個人なら月3,000円のClaude Proから始めるだけで十分です。

【まとめ】怖い気持ちは、行動で溶かせる

90日前の私に伝えたいのは、「怖いまま始めていい」ということです。

怖さが完全になくなったわけじゃありません。でも、「何が起きているか分からない恐怖」と「把握した上での緊張感」はまったく別物でした。

もし今、AIの波に飲まれそうで不安なら、まず1つだけツールを触ってみてください。Claude ProでもChatGPT Plusでも、何でもいい。自分の仕事に1つ聞いてみるだけで、景色が変わります。

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ではまた、次のnoteでお会いしましょう💁🏻‍♀️