【実体験】税理士が恐怖心を捨てたら月5万増えた

正直に言います。私は半年前まで、新しいことを始めるのが怖くて、ずっと同じやり方にしがみついていました。

記帳の確認は手作業、顧問先とのやり取りはFAXとメール、新しいツールの導入は「ミスが怖いから」と後回し。結果、毎月の残業は40時間を超えて、顧問料を上げる提案なんて夢のまた夢でした。

でも、ある日気づいたんです。私が守っていたのは「自分のやり方」じゃなくて、「変わることへの恐怖」だったって。その恐怖を手放してから3ヶ月で、月の収入が5万円増えました。

【常識】税理士は「堅実に、慎重に」が正解？

税理士業界にいると、こんな空気がありますよね。

「新しいツールはリスクがある」「今のやり方で回っているなら変えなくていい」「AIなんて信用できない」。

私もずっとそう思っていました。特にクラウド会計ソフトに関しては、「自動仕訳って本当に合ってるの？」という不安がぬぐえなくて、導入を2年も先延ばしにしていたんです。

周りの税理士仲間も似た感じでした。「freeeとかマネーフォワードとか、個人事業主が使うものでしょ」みたいな。正直、プロとしてのプライドもあったと思います。

でも、2025年のPwC調査によると、クラウドツールの普及率はすでに80%を超えているそうです。つまり、使っていない側がもう少数派になっていました。

【現実】恐怖心が奪っていたのは「お金」と「時間」

変わるきっかけは、後輩の一言でした。

「ひなこさん、この仕訳チェック、ChatGPTに投げたら10分で終わりましたよ」と。私が1時間かけてやっていた作業です。正直、泣きそうになりました 笑

そこから覚悟を決めて、3つのことを変えました。

①クラウド会計ソフトを本格導入した

freee会計のAI自動仕訳機能を使い始めました。月額1,000円からのプランで、銀行口座やECサイトとAPI連携ができます。最初は「自動仕訳の精度が心配」と思っていたけど、実際に使ってみると仕訳の正答率は体感で90%以上。修正作業だけに集中すればいいので、記帳確認の時間が月20時間近く減りました。

②ChatGPTを業務のサブツールにした

顧問先への説明資料の下書き、税制改正のポイント要約、メール文面の作成。これらをChatGPTとClaudeに任せるようにしました。特にClaudeは長文の要約が得意で、税制改正の通達を読み込ませると3分でポイントをまとめてくれます。

以前は資料作成に1件あたり2時間かかっていたのが、30分に短縮。この浮いた時間がすべてを変えました。

③浮いた時間で「提案」を始めた

ここが一番大きかったんです。時間ができたことで、顧問先に対して「節税提案」や「経営数値の分析レポート」を出せるようになりました。これまでは記帳と申告で手一杯で、付加価値のある提案なんてする余裕がなかった。

ミツプロの2025年調査によると、税理士事務所の一人あたり売上は平均1,000万円が限界と言われていますが、効率化ツールを導入した事務所では20〜30%の売上増加が報告されています。

実際、私の場合は提案サービスを始めたことで、2つの顧問先から月額報酬のアップをいただけました。合計で月5万円の増収です。

【じゃあどうする？】恐怖を手放す3つのステップ

「やったほうがいいのは分かるけど、怖い」という気持ち、すごくよく分かります。私がそうだったから。

だからこそ、最初の一歩をできるだけ小さくすることが大事でした。

① まず1つだけツールを入れる

全部を一気に変えようとしないでください。私のおすすめは、freee会計かマネーフォワード クラウド会計のどちらかを、無料トライアルで1週間だけ試すこと。マネーフォワードは月額3,000円からですが、2026年のAI強化版ではリアルタイムデータ共有も可能になっています。

1週間使って「合わない」と思ったらやめればいい。でも実際には、ほとんどの人が「なんでもっと早く使わなかったんだろう」と言います 笑

② ChatGPTで「下書き」だけ任せる

最終判断は自分でやる。でも下書きはAIに任せる。このルールを決めるだけで、恐怖心がかなり和らぎます。

おすすめのプロンプトは、「以下の税制改正通達を、顧問先の中小企業経営者向けに、3つのポイントで要約してください」というシンプルなもの。Claudeに投げると、かなり丁寧にまとめてくれます。

③ 浮いた時間を「提案」に変換する

効率化しただけでは収入は増えません。浮いた時間で、顧問先への付加価値サービスを始めること。経営分析レポート、節税シミュレーション、資金繰り予測。これらは税理士にしかできない仕事で、AIに奪われにくい領域です。

Xで見かけた税理士の方（@consulzeirishiさん）も言っていましたが、「嫌われたくない」という恐怖を捨てて、顧問先に優先順位をつけて価値提供することが大事なんですよね。全員に同じサービスをしようとすると疲弊するだけです。

【まとめ】恐怖の正体は「知らないこと」だった

振り返ると、私が怖かったのはAIでも新しいツールでもなくて、「知らない状態の自分」でした。

使ったことがないから怖い。失敗するかもしれないから怖い。でも、その恐怖を抱えたまま現状維持を続けるほうが、よっぽどリスクが高かったんです。

月5万円の増収は、大きな数字じゃないかもしれません。でも年間にすると60万円。それ以上に、「自分は変われる」という自信がついたことのほうが、ずっと大きな収穫でした。

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みなさんは、「怖いけど気になっているツール」ってありますか？コメントで教えてもらえると嬉しいです！
ではまた、次のnoteでお会いしましょう💁🏻‍♀️